L’interès per les criptomonedes creix, i amb ell també ho fan les estafes que busquen aprofitar-se dels que volen invertir sense conèixer els riscos. Saps com identificar un frau? En aquest bloc us expliquem els criptorobatoris més comuns i les claus per protegir-vos en un entorn on la manca d’informació pot sortir molt cara.

Introducció: auge de les criptomonedes i nous riscos

Les criptomonedes han guanyat una popularitat enorme, des del Bitcoin fins a l’Ethereum, passant per centenars de noves monedes digitals, cada vegada hi ha més persones que s’interessen per aquesta mena d’actius com a alternativa d’inversió, forma de pagament o innovació tecnològica. La facilitat per accedir a plataformes de compravenda i la presència constant del món cripto en mitjans i xarxes socials han contribuït a aquest creixement exponencial.

No obstant això, aquest auge també ha comportat un escenari propici per a noves formes de frau. L’anonimat que caracteritza les transaccions, la manca d’una regulació global clara i el desconeixement generalitzat sobre com funcionen aquestes tecnologies han obert la porta a estafes sofisticades.

Per això, abans de fer el salt al món de les criptomonedes, cal comptar amb informació fiable i conèixer els riscos associats principals. Estar previngut i saber com actuen els ciberdelinqüents és el primer pas per protegir els teus actius digitals i evitar caure en paranys que poden tenir conseqüències econòmiques greus.

Què és un criptorobatori? Tipus i mecanismes més freqüents

Un criptorobatori és qualsevol mena d’estafa o atac que té com a objectiu sostreure criptomonedes o dades d’accés a moneders digitals (wallets) de forma fraudulenta. A diferència d’altres ciberdelictes, aquestes accions se centren específicament en entorns descentralitzats i poc regulats, cosa que dificulta la recuperació dels diners un cop consumat el frau.

A continuació, es detallen els mètodes més comuns que fan servir els estafadors en l’àmbit de les criptomonedes:

• Pesca suplantant a exchanges (plataformes on es compra, ven o intercanvia actius digitals): mitjançant correus electrònics fraudulents aconsegueixen que les víctimes visitin pàgines web falses que imiten plataformes legítimes. Els atacants intenten enganyar l’usuari perquè introdueixi les credencials o les claus privades. Un cop les obtenen, accedeixen directament a les criptomonedes i les transfereixen als seus comptes.
• Esquemes piramidals i promeses d’alta rendibilitat: prometen multiplicar la teva inversió en poc temps, sovint amb suposats experts o plataformes que simulen operacions amb èxit. Són especialment perilloses per la seva aparença professional i per com apel·len a l’avarícia o la por de «perdre l’oportunitat».
• Aplicacions falses o clons maliciosos: es presenten com a moneders digitals (wallets), plataformes d’inversió o eines de seguiment de criptomonedes, però estan dissenyades per robar les teves dades o fons. De vegades fins i tot es distribueixen des de botigues oficials d’apps abans de ser detectades i retirades.
• Manipulació de mercat (pump and dump): consisteix a inflar artificialment el valor d’una criptomoneda poc coneguda (pump) per atraure inversors desprevinguts i, un cop puja el preu, vendre en grans quantitats (dump), provocant una caiguda del preu i deixant els compradors amb pèrdues.
• Segrest de comptes amb robatori de claus privades: si els ciberdelinqüents accedeixen a la teva frase de recuperació o clau privada, poden prendre el control total de la teva wallet. Això pot passar a través de programari maliciós (per exemple, un keylogger), o a través d‘enginyeria social.

Senyals d’alerta: com detectar una possible estafa

Identificar una estafa al món de les criptomonedes pot arribar a ser complicat, però hi ha senyals clars que et poden ajudar a protegir-te. Una de les més freqüents són les promeses de beneficis ràpids i segurs, que solen ser massa bones per ser veritat. Els estafadors apel·len a la cobdícia i ofereixen guanys elevats en molt poc temps, sense riscos aparents.

També és comú que generin un sentit d’urgència per invertir, amb frases com «última oportunitat» o «quotes limitades», pressionant perquè prenguis decisions ràpides sense temps per reflexionar o investigar. Un altre indici d’alerta són els canals de contacte no oficials, com ara missatges directes a xarxes socials, o aplicacions de missatgeria i correus electrònics amb remitents dubtosos.

Finalment, una manca d’informació transparent sobre la plataforma o els seus responsables ha de ser prou motiu per desconfiar. Les plataformes legítimes solen oferir dades clares sobre el seu equip, ubicació i regulacions, mentre que les fraudulentes oculten o falsegen aquesta informació per dificultar-ne el rastreig.

Què cal fer per protegir-te? Consells pràctics

Per protegir les criptomonedes i minimitzar el risc de ser víctima d’una estafa, és fonamental seguir una sèrie de bones pràctiques. En primer lloc, fes servir wallets (moneders digitals) i plataformes reconegudes i ben valorades per la comunitat i amb bones referències, ja que solen disposar de més mesures de seguretat.

Activa sempre l’autenticació de dos factors (2FA) per afegir una capa extra de protecció als teus comptes, i mai no comparteixis les teves claus privades ni frases de recuperació amb ningú.

Abans de fer qualsevol inversió, informa’t i consulta fonts fiables, oficials o amb bona reputació, per entendre en què estàs invertint i evitar decisions impulsives. A més, sempre desconfia de persones desconegudes que t’ofereixin assessorament financer no sol·licitat, especialment si et pressionen per actuar de pressa o sense explicacions clares. Recorda que sempre et pots informar sobre la seguretat de la plataforma o de la inversió a través de la CNMV.

Finalment, verifica sempre l’autenticitat dels llocs web i aplicacions que facis servir, i assegura’t d’accedir als URL oficials i de descarregar programari únicament des de botigues oficials per evitar caure en aplicacions malicioses.

N’has estat víctima? Passos per actuar

Si sospites que has estat víctima d’una estafa relacionada amb criptomonedes, el primer i més important és no enviar més diners ni mantenir contacte amb els estafadors. Seguir interactuant o accedint a les seves sol·licituds només agreuja la situació i en dificulta la recuperació.

Encara que la recuperació dels diners en tractar-se de criptomonedes pot ser limitada a causa de la naturalesa descentralitzada i anònima de les transaccions, és fonamental recopilar tota la informació i proves possibles: missatges, correus electrònics, transaccions, dades dels comptes implicats i qualsevol comunicació amb els estafadors.

Amb aquestes proves, has de denunciar el fet davant les forces i cossos de seguretat de l’Estat perquè puguin investigar i, en la mesura que sigui possible, actuar contra els responsables.

Conclusió

El món de les criptomonedes ofereix oportunitats reals, però també representa un entorn propens a fraus si no s’actua amb criteri. Les estafes i criptorobatoris no només afecten la butxaca, sinó que poden tenir conseqüències personals. Per això, mantenir-se informat, desconfiar de les promeses massa atractives i actuar amb cautela és essencial per moure’s amb seguretat.

No et deixis portar per impulsos ni per la pressió dels que busquen aprofitar-se del desconeixement. Abans d’invertir, informa’t bé, verifica les fonts i recorda que, en aquest terreny, la millor defensa sempre és la prevenció.