La intel·ligència artificial es posiciona com a protagonista indiscutible en el futur de la tresoreria de grans i mitjanes empreses. Segons un estudi dut a terme per Embat, fintech especialitzada en la gestió de tresoreria impulsada per IA, més de la meitat (53 %) dels directius financers a Espanya consideren que l’automatització i integració generalitzada de la IA i l’aprenentatge automàtic (machine learning) serà la tendència tecnològica amb més impacte al seu dia a dia.

Els CFO, que fins ara ocupaven el seu dia a dia amb operacions manuals i les seves decisions eren principalment reactives, ara poden desbloquejar el seu temps per poder centrar-se en coneixements estratègics que aportin valor i ajudin a créixer gràcies a eines d’intel·ligència artificial. No obstant això, en un entorn on cada transacció ha de ser, no només eficient, sinó també infrangible contra les amenaces en ciberseguretat, el 36 % dels professionals situen la ciberseguretat i la prevenció contra el frau com una tendència crítica per controlar.

Així, el 17 % dels directius financers a Espanya consideren la intel·ligència artificial com un aliat per a la detecció i la prevenció contra el frau i les anomalies, que pot generar un impacte positiu en aquesta àrea. Això és degut a la capacitat d’aquesta tecnologia per processar milers de transaccions simultàniament, identificar patrons que, de vegades, escapen a l’ull humà i generar alertes per mantenir en ordre els comptes d’una empresa.

Tal com afirma Tomás Gil, CTO i soci d’Embat,«els CFO entenen que la innovació ha d’anar al compàs de la protecció i cada euro que es mou a través dels sistemes de tresoreria podria portar implícit un nivell de risc que la intel·ligència artificial ajudaria a mitigar. Un equip financer, que fa només uns mesos invertia hores a analitzar manuals de liquiditat i previsions, ara pot detectar en segons patrons de risc ocults i generar recomanacions per optimitzar la gestió de tresoreria de l’empresa”.

Tot i l’entusiasme al voltant de la intel·ligència artificial, les preocupacions sobre la seguretat i la privadesa de les dades encapçalen la llista d’obstacles per a la seva aplicació al dia a dia, tal com esmenten el 29 % dels professionals consultats per Embat. La digitalització accelerada i l’adopció creixent de tecnologies financeres han augmentat l’eficiència i la conveniència, però també han ampliat l’espectre de riscos cibernètics, cada cop més complexos i variats, a què s’enfronten les empreses. Des d’atacs de programari de segrest avançats, tècniques de pesca i enginyeria social, vulnerabilitats a IoT i dispositius mòbils i la gestió d’identitats i accessos, els ciberatacs són cada cop més sofisticats i aprofiten les vulnerabilitats emergents en tecnologies avançades.

Per això, aquesta inquietud s’amplifica fins al 35 % en el cas dels CFO que expressen pors específiques sobre la seguretat i l’ús ètic de les dades delicades. Així, tal com apunten des d’Embat, per als responsables de tresoreria, que gestionen informació crítica sobre la liquiditat, els moviments financers i les relacions bancàries d’una empresa, l’extensió en la implementació de la intel·ligència artificial ha de garantir els estàndards més crítics de protecció de dades per evitar ficar-se en problemes.

«La seguretat i l’ètica en la gestió de les dades no poden tractar-se com a problemes secundaris. Els CFO necessiten establir marcs de govern forts que assegurin el compliment regulatori, la traçabilitat en l’aplicació de canvis assistits per la IA i la protecció d’informació delicada, perquè, si no ho fan, es poden enfrontar a riscos innecessaris. La confiança en la intel·ligència artificial es construeix, segons diuen els que estan dins de les empreses, sobre la transparència i el control», conclou Gil.